Friends
Provident International (FPI) legt ein neues Anlagekonzept für die
private und betriebliche Altersvorsorge
im Rahmen ihrer fondsgebundenen Versicherung Friends Plan auf, das in
einem Portfolio Vermögensverwaltungsstrategien von zehn namhaften
Gesellschaften vereint. Das neue „FPI Portfolio
TopVermögensverwalter“ kombiniert zehn aktive Investmentansätze,
die alle in eine Vielzahl von unterschiedlichen Anlageklassen
investieren können. Bei den
Vermögensverwaltern handelt es sich um folgende Privatbanken und
Kapitalanlagegesellschaften: Warburg Invest, Hamburger Sparkasse
(Haspa), Morningstar Associates Europe, DJE Kapital AG, Carmignac
Gestion, C-Quadrat, ETHENEA, Sal. Oppenheim, PIMCO und smart-invest
GmbH.
Jedes
Zielinvestment hat einen festen Anteil von 10 Prozent am
Gesamtportfolio. Durch
die unterschiedlichen Wertentwicklungen der Einzelstrategien können
sich im Laufe eines Anlagejahres in Bezug auf die Ausgangsverteilung
des Portfolios Veränderungen ergeben. Diese werden einmal im Jahr
durch einen automatischen Rebalancing-Prozess korrigiert, der von
Friends Provident International kontrolliert wird. Damit wird die
Volatilität der Wertentwicklung des Gesamtportfolios reduziert, ohne
jedoch die Ertragschancen einzuschränken.
Das
Portfolio ist für die Altersvorsorgesparer interessant, die die
Chancen der Kapitalmärkte nutzen möchten, aber auf Grund der schwer
einschätzbaren Marktentwicklung auf erfahrene Vermögensverwalter
vertrauen, die ihnen die Anlageentscheidung abnehmen.
Das
„FPI Portfolio TopVermögensverwalter“
ergänzt damit das breit gefächerte
Angebot verschiedener Anlagestrategien aus Einzelfonds,
Höchststandssicherungsfonds, gemanagten und vermögensverwaltenden
Portfolios, mit denen Friends Provident International den
unterschiedlichen Kundenbedürfnissen gerecht werden und den
Versicherten eine große Anlageflexibilität
in einem Altersvorsorgekonzept einräumen will. Jeder Vertragsinhaber
kann zudem zu jeder Anlagestrategie eine Garantie hinzuwählen, die
zum vereinbarten Rentenbeginn die Höhe der eingezahlten Beiträge
absichert. Die Garantie kostet fünf Prozent der Beiträge.
Stefan
Rueb, Investment-Manager bei der fpb AG, der
Vertriebsmanagementgesellschaft von FPI, sagte:
„Das
Kapitalanlagerisiko wird bei dem FPI Portfolio TopVermögensverwalter
breit gestreut. Zehn erfahrene Vermögensverwalter variieren je nach
Marktlage die Portfolioallokation, um mit ihren differenzierten
Lösungsstrategien Renditechancen zu nutzen und das Risiko von
Kursverlusten zu reduzieren. Diese Diversifizierung ist im Bereich
der Vermögensverwaltenden Anlagen im Bereich der langfristigen
Altersvorsorge-Lösungen in Deutschland einzigartig.“
Stefan
Giesecke, Vorstand der fpb AG, kommentierte die Einführung des
Anlagekonzeptes:
„Mit
diesem Portfolio treffen wir genau den Nerv der Zeit. Makler und
Kunden sind auf der Suche nach Alternativen zu den konventionellen
Deckungsstockpolicen, deren Bedeutung erheblich sinken wird. Mit dem
´FPI Portfolio TopVermögensverwalter´ bieten wir eine interessante
Alternative. Das Portfolio ist einfach zu erklären, die
Kapitalanlage übernehmen Experten, die unabhängig vom Versicherer
sind, und die Versicherten haben eine Chance auf mehr Rendite und mit
der FRIENDS-Garantie die Sicherheit des Beitragserhalts.“
Detailinformationen
zu dem FPI Portfolio TopVermögensverwalter
- Zehn
Strategien mit jeweils einem zehnprozentigen Anteil am
Gesamtportfolio:
FPI Warburg Portfolio Active Assets
FPI Carmignac Patrimoine
FPI Haspa Portfolio Stabil
FPI DJE Managed Depot Wachstum
FPI Ethna Aktiv
FPI Portfolio Quality Selections
FPI C-Quadrat Total Return Dynamic
FPI Oppenheim Global Absolute Return
FPI PIMCO Global Multi-Asset Fund
FPI smart invest Helios
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Auflagedatum: 01.03.2012
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Verwaltungskosten: 2,35%. Ab dem 6. Versicherungsjahr ist ein Treuebonus p.a. in Höhe von 0,75% vertraglich vereinbart, der dem Fondsvermögen direkt gutgeschrieben wird.
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Rebalancing: erfolgt durch Friends Provident International