Friends Provident International (FPI), eine britische börsennotierte Lebens- und
Rentenversicherungsgesellschaft, die zur Finanzdienstleistungsgruppe Friends
Provident plc gehört, erweitert ihr Anlageportfolio: Künftig können Versicherte
innerhalb der fondsgebundenen Rentenversicherung „Friends Plan“ zusätzlich zu
den zurzeit angebotenen 160 Investmentfonds auch auf drei gemanagte Depots der
DJE Kapital AG zurückgreifen. Innerhalb des Friends Plans lassen sich die „DJE
Managed Depots“ auch mit Einzelfonds kombinieren.
Die DJE Depots
unterscheiden sich durch ihre Risiko-Ertrags-Struktur, die im Wesentlichen auf
die unterschiedliche Gewichtung der Aktienfondsquote zurückzuführen ist.
Basisinvestment ist ein Dachfonds, der Bestandteil einer jeden Strategie ist.
Darüber hinaus sind weitere Zielfonds in jeder Strategie fest enthalten, um eine
breite Diversifikation und Risikostreuung zu gewährleisten. Das aktive
Management der DJE Kapital AG nimmt Marktanpassungen innerhalb der DJE-eigenen
Fonds vor. Seit ihrer Auflage im Jahr 2006 konnten alle drei DJE Depots ihre
Vergleichsbenchmark (MSCI World, JPM Global Bonds) deutlich outperformen.
Wie alle anderen Anlagestrategien innerhalb des Friends Plans können die
DJE Depots mit dem kapitalmarktorientierten Garantiemodell, einer
Beitragssummengarantie, abgesichert werden. Es funktioniert ähnlich den in den
USA bekannten „Variable Annuities“. Dem Versicherungsnehmer ist freigestellt,
die Garantie gegen eine zusätzliche, transparente Gebühr (5% jedes Beitrages)
abzuschließen. Da die Garantie nicht über einen Fonds dargestellt wird, kann der
Versicherungskunde weiter uneingeschränkt in Investmentfonds seiner Wahl
investieren.
Stefan Giesecke, Vorstand der Financial Partners Business
AG, der von FPI beauftragten Vertriebsmanagementgesellschaft, sagte:
„Wir arbeiten mit einem der renommiertesten Vermögensverwalter
Deutschlands zusammen. Mit der Aufnahme der gemanagten DJE Depots haben wir den
Friends Plan sinnvoll weiterentwickelt. Wir stellen dem Anleger ein gut
selektiertes Anlageportfolio inklusive einer vermögensverwaltenden Ausrichtung
zur Verfügung. Dieses bietet angesichts der sehr komplexen Anlagevielfalt eine
gute Orientierung und zugleich alle Möglichkeiten des Finanzmarktes.“
Weitere Merkmale der DJE Managed Depots:
ERTRAG
•
Maximaler Aktienfondsanteil: 35%
• Anlagehorizont: min. 1 bis 3
Jahre
• Wertentwicklung seit Auflage (01.09.2006): -0,67%,
Vergleichsbenchmark (25% MSCI World, 75% JPM Global Bonds EUR): -1,77%
*
WACHSTUM
• Maximaler Aktienfondsanteil: 65%
•
Anlagehorizont: min. 3 bis 5 Jahre
• Wertentwicklung seit Auflage
(01.09.2006): -1,14%, Vergleichsbenchmark (50% MSCI World, 50% JPM Global Bonds
EUR): -6,62% *
CHANCE
• Maximaler Aktienfondsanteil: 100%
•
Anlagehorizont: über 5 Jahre
• Wertentwicklung seit Auflage (01.09.2006):
-5,27%, Vergleichsbenchmark (100 % MSCI World): -20,70% *
* Stand:
30.09.2008
Anzeige