Garantiert zum richtigen Ergebnis kommen Vertriebspartner der Partner Office AG, die Versorgungslücken ihrer Kunden mit der Analyse-Software „CARA“ berechnen: Das Zertifikat der unabhängigen Steuerberatungs- und Wirtschaftsprüfungsgesellschaft ACCREDO aus Hamburg bestätigt, dass CARA die Versorgungslücken korrekt ermittelt und steuerlich richtige Zahlen liefert. Der Kunde kann sich auf die Vorsorgeempfehlung seines Vermittlers auch im Hinblick auf das Steuerrecht verlassen. Dadurch mindert CARA das Risiko des Maklers, wegen Falschberatung haftbar gemacht zu werden.

„Ob ein Anlageprodukt für den Kunden ‚top’ oder ‚flop’ ist, entscheidet sich oft an seiner Wirkung auf die Einkommensteuer – insbesondere, wenn die Leistung nachgelagert besteuert wird“, sagt Dr. Jörg Schulz, Geschäftsführer des Instituts für Finanz-Markt-Analyse (Infinma) in Köln. „Trotzdem liefern viele marktübliche Vorsorgerechner steuerlich fragwürdige Ergebnisse. Deshalb plädiere ich für mehr Qualitätssicherung im Bereich der Analyse- Software.“

Diese Forderung hat Partner Office bereits erfüllt. Die Servicegesellschaft stellt ihren Vertriebspartnern das Vorsorgeanalyse-Programm CARA des Software-Herstellers C1 FinCon aus Hamburg zur Verfügung. „Mit CARA hat sich Partner Office für ein Analyse-Tool entschieden, das sowohl den Vertriebspartnern des Unternehmens als auch deren Kunden ein Plus an Sicherheit bietet, weil es rundum zuverlässige Vorsorgeempfehlungen und -entscheidungen ermöglicht“, sagt Frank Dünnleder, Mitglied der Geschäftsführung von C1 FinCon.

CARA ist für die Vertriebspartner von Partner Office über die Online-Plattform PARTNER.net zugänglich. Innerhalb des Portals ist die Software durch Schnittstellen mit weiteren Anwendungen verbunden. Vorsorgeempfehlungen werden zum Beispiel automatisch in der elektronischen Kundenverwaltung archiviert. Das spart Zeit und macht Entscheidungen langfristig nachvollziehbar. Der Vermittler kann alle Dokumente an sein eigenes „Corporate Design“ anpassen. Zudem erstellt CARA das gesetzlich vorgeschriebene Beratungsprotokoll.

Vertragsarten, die der Vermittler seinen Kunden mit Hilfe von CARA empfehlen kann, sind die private Rentenversicherung, die Riester-Rente, die Basis-Rente und alle fünf Durchführungswege der betrieblichen Altersvorsorge. Darüber hinaus berücksichtigt CARA weitere Anforderungen des Kunden wie Todesfall- und Hinterbliebenenabsicherung, Vererbbarkeit und Hartz-IV-Schutz.