Für die Durchführung der Entgeltumwandlung ist ein strukturiertes Beratungs- und Betreuungskonzept in drei Schritten empfehlenswert. Nachfolgend werden die entscheidenden Phasen in der Vorbereitung, Umsetzung und nachhaltigen Betreuung der Entgeltumwandlung dargestellt.
Ein solches Konzept berücksichtigt ebenso die Interessen des Arbeitgebers, der bei konsequenter Durchführung von möglichen Haftungsfragen freigestellt wird, als auch die des Arbeitnehmers, der neben einer qualifizierten Beratung ausgewählte Produkte zur Verfügung gestellt bekommt.
Dabei ist grundsätzlich eine enge Zusammenarbeit und Abstimmung mit der Geschäfts- und Personalleitung notwendig. Um eine große Akzeptanz bei den Mitarbeitern zu erreichen, ist es empfehlenswert, die jeweilige Mitarbeitervertretung über den genauen Ablauf zu informieren und möglichst mit einzubinden.
Dazu gehört natürlich auch die Erstellung eines Umsetzungsplanes mit genauer Terminierung der durchzuführenden Maßnahmen.
Die Grundlage einer qualifizierten Beratung ist die Auswahl eines Versicherers sowie des entsprechenden Produktes (Tarif). Die Arbeitgeber und –nehmer sind meist mit der Vielzahl der Angebote überfordert. Eine Beratung bei der Auswahl wird gerne in Anspruch genommen.