Focus Money Test: Die fairsten Finanzberater

Focus Money hat in Zusammenarbeit mit ServiceValue 19 bankenunabhängige Finanzvertriebe auf ihre Fairness hin untersucht. Vier Anbieter haben in den vergangenen Jahren konstant hohe Bewertungen erhalten und werden als verlässlicher Wegweiser in Finanzfragen empfohlen.

Focus Money Test "Fairste Finanzberater": Ausgabe 21 vom 15. Mai 2024

Welche Anbieter sind besonders fair in Beratung und Betreuung und bieten ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis? 

Zum 14. Mal wurde die Studie „Fairness von Finanzvertrieben“ durchgeführt. In diesem Jahr wurden die Erfahrungen von 1.792 Kunden ausgewertet. In sechs Hauptkategorien wurden Service- und Leistungsmerkmale bewertet, das Ergebnis soll den Kunden einen Überblick geben, welche Anbieter aus Verbrauchersicht besonders fair sind.

Die sechs Fairness-Kategorien

  • Fairer Schutz und Vorsorge: Produktqualität, Tarifvielfalt, Angebotstransparenz und Produktsicherheit
  • Faire Kundenberatung: Fach- und Sozialkompetenz der Berater, Eingehen auf Kundenbedürfnisse, Ehrlichkeit, Qualität der Beratung und Dokumentation der Beratungsinhalte
  • Faire Kundenbetreuung: Regelmäßige Überprüfung des Versicherungsumfangs, schnelle Reaktionszeit bei Beschwerden und Belohnung der Kundentreue.
  • Faires Preis-Leistungs-Verhältnis: allgemeines Preis-Leistungs-Verhältnis, Kostentransparenz und Bestpreisgarantie
  • Faire Kundenkommunikation: Klare und verständliche Kommunikation, Verbindlichkeit von Aussagen und Erreichbarkeit
  • Nachhaltigkeit und Verantwortung: Ökonomische Nachhaltigkeit, Übernahme sozialer Verantwortung und ökologische Nachhaltigkeit

In diesem Jahr wurden sieben Finanzvertriebe mit „sehr gut“ bewertet:

  • Deutsche Vermögensberatung
  • Dr. Klein
  • Formaxx
  • MLP
  • RWS Vermögensplanung
  • Swiss Life Select
  • TELIS FINANZ

Fünf weitere Anbieter erhielten die Note „gut“, darunter die Neueinsteiger tecis und ProVentus. Letzterer wurde zusammen mit HORBACH in diesem Jahr erstmals in die Untersuchung aufgenommen.

Vier der 19 untersuchten Finanzvertriebe sind seit 2020 im Fairness-Ranking vertreten und haben in diesem Zeitraum mindestens dreimal die Bestnote „Sehr gut“ erhalten. Die Studie hebt die konstant hervorragenden Leistungen als verlässliche Begleiter in wirtschaftlich turbulenten Zeiten hervor:

  • Deutsche Vermögensberatung
  • MLP
  • Swiss Life Select
  • TELIS FINANZ