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Baufinanzierung und Absicherung aus einer Hand: Wie Embedded Insurance Mehrwerte für Versicherer, Baufinanzierende und Beraterinnen und Berater schafft

Die Finanzierung einer Immobilie ist für die meisten Menschen eine der größten finanziellen Entscheidungen im Leben. Umso wichtiger ist es, diese Entscheidung ganzheitlich zu betrachten – inklusive einer passenden Absicherung für den Fall der Fälle.
Genau hier setzt eine Entwicklung an, die sich unter dem Begriff „Embedded Insurance“ immer stärker etabliert: Versicherungsprodukte werden in den Verkaufsprozess von Produkten oder Dienstleistungen integriert. Im Fall der Bancassurance – der Zusammenarbeit bei Finanzierungs- und Absicherungslösungen – werden Versicherungstarife direkt in den Baufinanzierungsprozess eingebettet.

Baufinanzierungsnahe Versicherungen medienbruchfrei im Finanzierungsvorgang:
Zusammenarbeit von Smart InsurTech und Europace macht’s möglich
Dank der technologischen Zusammenarbeit zwischen der Smart InsurTech AG und ihrer Schwesterfirma Europace AG können nun über Europace, Deutschlands größter Transaktionsplattform für Immobilienfinanzierungen und Bausparprodukte, baufinanzierungsnahe Versicherungen direkt dort abgeschlossen werden, wo auch die Finanzierung erfolgt – ganz ohne Medienbruch und in Echtzeit.

Volldigitaler Prozess erleichtert den Vertrieb und sichert Verbraucher rundum ab
Verbraucher können somit unmittelbar beim Abschluss ihrer Baufinanzierung ein passgenaues Versicherungsangebot zur Absicherung ihres Traums von einer Immobilie wählen. Diese baufinanzierungsnahen Policen decken existenzielle Risiken wie Arbeitsunfähigkeit, Arbeitslosigkeit oder Todesfall ab. Durch die Vollintegration des Versicherungs- und Finanzierungsprozesses wird der Versicherungstarif als ergänzender Baustein im digitalen Finanzierungsvorschlag ausgewiesen und kann mit wenigen Klicks abgeschlossen werden.

Für Baufinanzierungsberaterinnen und -berater bedeutet diese Lösung einen echten Effizienzgewinn: Manuelle Nachbearbeitungen sowie zusätzliche Prozesse entfallen und Fehlerquellen werden durch die automatische Beantragung minimiert. So kann der Fokus stärker auf der persönlichen Beratung liegen. Zudem verfügen Beraterinnen und Berater damit über ein breiteres Angebot. Gleichzeitig profitieren Verbraucher von einem komfortablen und transparenten Prozess, der Finanzierung und Absicherung intelligent miteinander verbindet.
Dank der Anbindung an die Europace-Plattform können angebundene Vertriebe, die in Europace zur Verfügung stehenden Absicherungsprodukte der Versicherer vermitteln. Die Versicherer profitieren wiederum von einem zusätzlichen, digitalen Vertriebskanal.

Der Trend zeigt: Das Interesse an eingebetteten Versicherungslösungen wächst. Nicht nur, weil sie effizienter sind, sondern weil sie dem realen Kundenbedürfnis, alles aus einer Hand zu erhalten, entsprechen. In einem dynamischen Zinsumfeld bei gleichzeitig steigenden Immobilienpreisen ist die Nachfrage nach umfassender Absicherung hoch. Niedrigere Zinsen können außerdem Freiräume für Investitionen in die Absicherung bedeuten. Im Finanzökosystem der Hypoport SE ist Smart InsurTech im Zusammenspiel mit Europace der technologische Enabler für genau diese Art von integrierten Angeboten – mit dem klaren Ziel, die Komplexität für alle Beteiligten zu reduzieren und gleichzeitig den Zugang zu essenziellen Versicherungsleistungen zu erleichtern.

Save the Date: Meetup der Digital Bancassurance Group am 6.5.2025 in Berlin

Das Thema Bancassurance ist sehr dynamisch. Auf dem 9. Meetup der Digital Bancassurance Group geben Experten aus Banken, Versicherungen und Technologieunternehmen wertvolle Einblicke und spannende Impulse zu Trends und Entwicklungen. Natürlich besteht auch jede Menge Raum zum Netzwerken.
Jetzt anmelden unter: kommunikation@smartinsurtech.de

Kontakt
Smart InsurTech AG
Tel.: +49 30 233 23 70
E-Mail: vertrieb@smartinsurtech.de

Über die Smart InsurTech AG
Die Smart InsurTech AG betreibt mit SMART INSUR eine webbasierte Versicherungsplattform für Verwaltung, Vergleich und Beratung von Versicherungs- und Vorsorgeprodukten bzw. -verträgen. Das voll integrierte System verbindet Prozesse und Datenflüsse von Versicherungsunternehmen und -vertrieben und ermöglicht mit seiner modernen Technologie den schnellen und direkten Vertragsabschluss, anlassbezogene Produktvergleiche, Konzeptberatung und effiziente Bestandsverwaltung. Die hoch automatisierten Prozesse der Plattform führen zu deutlichen Kostenvorteilen und nachhaltigem Geschäftserfolg unserer Kunden. Das Unternehmen wurde mit dem TOP 100-Siegel 2024 für besonders innovative mittelständische Unternehmen ausgezeichnet.
Die Smart InsurTech AG ist eine 100%ige Tochter der Hypoport InsurTech AG, die als Holding für neun Unternehmen im Versicherungsbereich unter dem Dach der Konzernmutter Hypoport SE fungiert. Sie verfolgt in den Bereichen tarifierbare Privat- und Gewerbeversicherungen, betriebliche Vorsorgeversicherungen und Industrieversicherungen das Ziel, einfache, effiziente und partnerschaftliche Lösungen für den Versicherungsmarkt zu schaffen.
Die Aktien der SDAX-notierten Hypoport SE sind an der Deutschen Börse im Prime Standard gelistet. Die Hypoport-Gruppe beschäftigt in ihrem Netzwerk von Technologieunternehmen über 2.200 Mitarbeitende und hat im Jahr 2024 einen Umsatz von 561 Mio. Euro erwirtschaftet. Weitere Infos unter www.smartinsurtech.de.